記者 李明會(huì) 北京報(bào)道
近日，一紙刑事判決書(shū)披露了廣東興寧農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（下稱“興寧農(nóng)商銀行”）原董秘彭東偉的犯罪細(xì)節(jié)。
經(jīng)查，2018年8月至2021年1月期間，彭東偉受當(dāng)?shù)啬称髽I(yè)請(qǐng)托，為其在該行辦理銀行貸款業(yè)務(wù)提供幫助。彭東偉先后四次幫其貸款1.93億元，共計(jì)收受送款579萬(wàn)元，并將其中90萬(wàn)元分贓給該行前后兩任董事長(zhǎng)肖志勤和楊帆，以感謝他們幫忙“打招呼”，彭東偉實(shí)際個(gè)人所得為439萬(wàn)元。
根據(jù)一審刑事判決書(shū)，彭東偉犯非國(guó)家工作人員受賄罪，判處有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金人民幣35萬(wàn)元，現(xiàn)羈押在廣東省梅州市蕉嶺縣看守所。此外，今年3月，肖志勤和楊帆同日宣告被查。
董秘受賄，分贓董事長(zhǎng)
興寧農(nóng)商銀行官網(wǎng)顯示，該行是由興寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社改制而成的股份制商業(yè)銀行，成立日期可追溯至1953年。2018年12月30日，經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和相關(guān)政府部門(mén)批復(fù)同意，興寧農(nóng)商銀行正式掛牌開(kāi)業(yè)，轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)43個(gè)，是興寧市規(guī)模最大、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)最多、服務(wù)范圍最廣的金融機(jī)構(gòu)。
截至2023 年末，興寧農(nóng)商銀行資產(chǎn)總額194.41億元，不良貸款余額9354萬(wàn)元，不良貸款占比0.86%，撥備覆蓋率741.66%，核心一級(jí)資本充足率10.47%，資本充足率11.61%。
記者注意到，現(xiàn)年50歲的彭東偉是一位老農(nóng)信人，一路從出納員、記帳員、信貸員成長(zhǎng)起來(lái)。改制前，彭東偉曾擔(dān)任興寧聯(lián)社辦公室主任，改制后的次年1月，彭東偉成為該行辦公室主任、董秘和董事。
據(jù)公訴機(jī)關(guān)指控，2018年8月至2021年1月，彭東偉在任職期間，接受廣東某集團(tuán)有限公司實(shí)際控制人何某請(qǐng)托，向時(shí)任興寧聯(lián)社理事長(zhǎng)肖志勤、興寧農(nóng)商銀行董事長(zhǎng)楊帆打招呼并獲得同意后，為何某在興寧聯(lián)社、興寧農(nóng)商銀行辦理銀行貸款業(yè)務(wù)提供幫助。彭東偉先后4次收受何某送款合計(jì)人民幣579萬(wàn)元，其個(gè)人實(shí)際所得人民幣439萬(wàn)元，所得款項(xiàng)被彭東偉用于購(gòu)買、裝修別墅及個(gè)人生活開(kāi)支。
具體來(lái)看，2018年7月，何某為解決資金周轉(zhuǎn)困難問(wèn)題，通過(guò)中間人鐘某找到時(shí)任興寧聯(lián)社辦公室主任的彭東偉，請(qǐng)求幫忙貸款并承諾將貸款發(fā)放金額的3%送給他，彭東偉向肖志勤打招呼并獲得同意。2018年7月30日，何某旗下公司獲得3500萬(wàn)元貸款。何某按約定將105萬(wàn)元送給彭東偉，彭東偉收下后，分別送了10萬(wàn)元給肖志勤和鐘某，其余85萬(wàn)元被彭東偉用于購(gòu)買別墅和個(gè)人生活開(kāi)支。
2019年8月、2019年11月、2020年12月，何某為解決資金周轉(zhuǎn)困難問(wèn)題，又通過(guò)鐘某找到時(shí)任興寧農(nóng)商銀行董秘的彭東偉，請(qǐng)他幫忙貸款并承諾將貸款發(fā)放金額的3%送給他。
彭東偉故技重施，先后三次找到時(shí)任該行董事長(zhǎng)的楊帆打招呼并獲同意。何某旗下公司先后收到興寧農(nóng)商銀行發(fā)放的4000萬(wàn)元、5300萬(wàn)元、6500萬(wàn)元貸款。而后何某也按照約定分別將120萬(wàn)元、159萬(wàn)元、195萬(wàn)元送給彭東偉，彭東偉收下后，將其中80萬(wàn)元送給了楊帆，其中354萬(wàn)元被用于購(gòu)買別墅和個(gè)人生活開(kāi)支。
涉案貸款是否合規(guī)？
記者注意到，興寧農(nóng)商銀行2023年報(bào)顯示，彭東偉已于2023年3月辭去在該行擔(dān)任的董事、董秘職務(wù)。
彭東偉雖走，其四次受賄“幫忙”貸下的1.93億元貸款是否合規(guī)？
“這1.93億元的貸款在很大程度上屬于違規(guī)貸款?！笨档轮菐?kù)專家、上海陽(yáng)光卓眾律師事務(wù)所律師尹維耀對(duì)《》記者表示，從裁判文書(shū)可以看出，彭東偉在收受企業(yè)家好處后，利用自己的職務(wù)便利，幫助這些企業(yè)家獲得貸款。這種行為很可能違反了銀行內(nèi)部的貸款審批程序和規(guī)定，尤其是當(dāng)貸款審批過(guò)程中涉及到了不正當(dāng)?shù)睦孑斔蜁r(shí)。
不過(guò)，尹維耀表示，具體是否違規(guī)還需要進(jìn)一步調(diào)查，包括貸款申請(qǐng)資料的真實(shí)性、貸款用途的合規(guī)性、審批流程的合規(guī)性等方面。
對(duì)于該案貸款發(fā)放是否合規(guī)、額度是否符合發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)及該行后續(xù)又采取了哪些改進(jìn)措施，《》記者致函興寧農(nóng)商銀行披露郵箱，截至發(fā)稿前，記者未獲得回復(fù)。
記者注意到，彭東偉辯護(hù)律師在一審中表示，彭東偉在此案中所牽涉到的借款合同都是經(jīng)興寧農(nóng)商銀行內(nèi)部正常的審批程序通過(guò)，合同中約定的借款利率并未優(yōu)于他人且均有足值抵押物（辦理了抵押登記）。彭東偉只是受何某的請(qǐng)托從中加快了借款的審批速度，其行為沒(méi)有造成銀行財(cái)產(chǎn)損失，社會(huì)危害性較小，請(qǐng)求法院作為量刑的考慮因素，從輕或者減輕處罰。
該辯護(hù)律師還表示，彭東偉的妻子患有右側(cè)扁桃體癌需治療，身體狀況較差，家庭情況困難。
鑒于彭東偉有坦白情節(jié)，自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，并退繳全部違法所得，法院依法從寬處理，從輕處罰，判處彭某有期徒刑三年九個(gè)月，并處罰金35萬(wàn)元，涉案贓款439萬(wàn)元予以沒(méi)收，上繳國(guó)庫(kù)。
“在彭東偉這個(gè)案子上，他利用職務(wù)便利為他人謀取利益，收受巨額賄賂，并存在行賄行為，這些都屬于嚴(yán)重的違法犯罪行為。根據(jù)刑法相關(guān)規(guī)定，受賄罪的量刑會(huì)根據(jù)受賄數(shù)額的大小、情節(jié)的輕重等因素來(lái)確定。同時(shí)，如果犯罪嫌疑人存在自首、立功、積極退贓等情節(jié)，也可能會(huì)在量刑時(shí)予以考慮?！币S耀表示。
他認(rèn)為在線配資網(wǎng)，金融領(lǐng)域的違法犯罪行為對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和金融安全造成了嚴(yán)重威脅，必須依法嚴(yán)懲。同時(shí)，金融從業(yè)人員也應(yīng)該加強(qiáng)監(jiān)管和教育，提高法律意識(shí)和職業(yè)道德水平，共同維護(hù)金融市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。
文章為作者獨(dú)立觀點(diǎn)，不代表配資炒股門(mén)戶觀點(diǎn)
